Один из литовских банков запретил все платежи, связанные с Беларусью. Что это значит на практике?

«С 29 апреля 2025 года банк Swedbank будет считать недоступными не только прямые, но и косвенные операции на счетах клиентов в Swedbank, связанных с запрещенными странами, включая Россию и Беларусь», — сказано в сообщении банка.

Банк объяснил, что принял такое решение из-за продолжающейся войны в Украине, текущей геополитической обстановки и риска нарушения международных санкций. 

Партнер адвокатской конторы Averus Йонас Сакалаускас сказал, что прямой платеж — это перевод на счет в зарегистрированном в России банке или получение средств из такого банка. Косвенный платеж — косвенно касается санкционированного лица, субъекта или государства, когда деньги переводят через посредников или третьи страны. «Иными словами, если платеж сконструирован так, что средства идут через несанкционированную третью страну (или фиктивную компанию), но конечный получатель — субъект, находящийся под санкциями, такая сделка считается косвенной и запрещается равно, как и прямая», — сказал Delfi эксперт.

Юрист адвокатской конторы Glimstedt Ксения Величкене сказала, что косвенные платежи — это расчеты, при которых одна сторона сделки осуществляет платежи через счета в финансовых учреждениях, основанных в несанкционированных странах, при этом один из субъектов сделки или сам объект связан с запрещенным государством. Например, компания, зарегистрированная в запрещенной стране, продает товары литовской компании, а расчет проходит через счет, зарегистрированный в финансовом учреждении, которое находится в несанкционированной стране.

«А также, когда учрежденная в санкционированной стране компания, продает товары литовской компании или физическому лицу через посредника, зарегистрированного в третьей стране. Товары приходят в Литву, а расчет проходит с посредником, у которого также есть счет в третьей стране, позже он переводит деньги главному поставщику, зарегистрированному в находящейся под санкциями стране», — привела пример юрист.

Еще один вариант: санкционная компания в запрещенной стране через дочернюю компанию, зарегистрированную в третьей стране (которая не находится под санкциями), осуществляет сделки — продает товары и услуги.

«Пример: литовская компания или житель покупает товар у компании ЕС, однако этот товар на самом деле произведен в России. Несмотря на то, что деньги переводят европейской компании (а не напрямую в Россию), это может считаться косвенной операцией, связанной с Россией, — средства фактически уходят за российский товар», — сказал Сакалаускас.

Еще один случай: человек продает имущество в Беларуси (квартиру или автомобиль) и хочет перевести полученные деньги на свой литовский счет. «Даже если он привезет деньги наличными и попытается внести их на счет в Литве, эта операция будет считаться косвенной операцией с санкционированной страной (поскольку деньги из Беларуси) (…) Банк оценит эту сделку как рискованную», — объяснил Сакалаускас.

Величкене говорит, что это ограничение актуально и для бизнеса, и для жителей. По ее словам, за такие сделки могут быть последствия — как финансовые санкции, так и лишение свободы до 5 лет. «Это ограничение затронет и жителей — особенно тех, у кого есть родственники, члены семьи или друзья в санкционированных странах, с которыми они ранее «обменивались» деньгами через посредников или другие финансовые учреждения», — сказала Величкене.

• 2
• 0
• 0
• 3
• 0
• 0
• 2
• 0